银监会严查金融机构违规揽储 通报6家银行

因存在有奖储蓄、高息揽储等违规行为，广发银行、华夏银行、渤海银行、光大银行、平安银行、农业银行等多地分行被银监部门查处。

银监会17日通报称，今年以来，少数银行业金融机构利用不正当手段吸收存款的行为有所抬头，银监会及其派出机构充分利用非现场监测、信访举报、媒体披露等渠道，加大对各类违规揽存行为的明察暗访，严肃查处了一批存在违规揽储问题的商业银行机构和个人。

而针对有媒体报道“广东发展银行上海分行违规揽储被罚停业”，银监会新闻处和广发银行新闻发言人17日晚表示，广发银行上海分行并未“被罚停业”。银监会新闻处表示，上海银监局对广发银行上海分行作出处罚，是暂停该分行非银行金融机构同业存款业务，期限3个月，而非“广发银行上海分行停业”。

广发银行新闻发言人也对此回应称，上海分行不存在“停业”一说，上海银监局对广发银行上海分行将企业财务公司存款错误使用一般企业存款科目核算进行处罚，暂停上海分行非银行金融机构同业存款业务3个月，上海分行的其它业务不受影响。广发银行上海分行已按银监会要求进行整改，对相关责任人进行了处理。

华夏银行石家庄建华支行存在有奖储蓄行为，该行大堂经理、个人客户部经理及分管副行长等责任人分别受到离岗培训、责令检查、扣罚奖金等处罚。

华夏银行济南分行、渤海银行济南分行也存在违规揽储的问题，九位责任人受到通报批评、调离岗位和扣罚奖金等处罚。

中国光大银行、广东发展银行、平安银行和中国农业银行各自的深圳分行也收到深圳银监局监管提示，要求其立即停止各种违规揽储行为，严格按照有关要求进行彻查。这四家银行已进行了检讨和整改，并对分行负责自查的责任人、相关支行行长等进行了通报批评和经济处罚。

为从源头上防治违规揽储行为，银监会认定四类违规揽储行为。一是擅自提高利率;二是采取暗记高息、上套利率档次、有奖储蓄、减免或报销其他业务手续费、赠送实物或现金(包括提货卡、有价证券等)、提供境内旅游、**客户子女入学费、安排亲属就业等方式变相提高利率;三是向存款中介**吸储费、协储费、手续费等不当费用;四是借办信用卡、购买理财产品、第三方存管等业务名义向客户返现金、送礼品或购物卡。

银监会透露，下一步将指导中国银围绕规范市场竞争、严禁高息揽存等开展行业自律工作。